定义
非系统性风险（特定风险或特异性风险）是个别公司或行业特有的，可以通过分散投资来减少或消除。来源包括管理决策、产品召回、诉讼、竞争威胁和影响特定公司的监管变化。良好分散的投资组合（通常跨行业20-30只股票）可以有效消除非系统性风险。由于这种风险可以被分散消除，金融理论认为投资者不应因承担它而获得补偿。
示例
一家制药公司的关键药物未能获得FDA批准，股价下跌30%。这是非系统性风险——拥有多只医疗保健和非医疗保健股票的分散投资组合几乎不会感受到这种单一股票的影响。
常见问题
非系统性风险 是什么？
可通过分散投资降低的公司特有风险。
为什么 非系统性风险 重要？
非系统性风险 帮助投资者评估risk metrics并做出更有依据的决策。